泰达币 (USDT) 入门指南及其应用场景
稳定币在当今加密货币生态系统中发挥着不可或缺的作用。截至 2024 年 5 月 29 日，稳定币的市值已超过 1610 亿美元，用户将其用于各种目的，从简单的余额转账和交易所交易，到借贷和流动性挖矿等，不一而足。作为历史最悠久的稳定币之一，泰达币 (USDT) 以超过 1110 亿美元的市值和接近 700 亿美元的 24 小时交易量继续领跑市场。它在众多区块链、交易所和去中心化应用程序 (dApp) 中均可使用。
本文将为您介绍什么是泰达币 (USDT)、其应用场景、未来前景以及如何交易这种稳定币。
什么是泰达币 (USDT)？
泰达币 (USDT) 是目前加密货币市场上最受欢迎的 稳定币。它是一种法币支持的稳定币，跟随美元价格，通过实物储备实现价格稳定。
无论当前的供需指标、市场行情或加密货币价格如何波动，泰达币的价值都与美元 1:1 挂钩（或非常接近 1:1）。这为加密货币用户带来了巨大的好处，考虑到数字资产的高波动性后更是如此。
泰达币由 Tether Limited 管理、发行和支持。Tether Limited 是一家位于英属维尔京群岛的中心化实体，和 Bitfinex 数字资产交易所隶属于同一家公司。
Tether 公司的历史可以追溯到 2012 年，当时 J·R·威利茨 (J. R. Willett) 在万事达币 (Mastercoin) 白皮书中提出了在比特币区块链基础上推出新数字资产的概念。最初，在 2014 年 10 月，Mastercoin（现称为 Omni Layer）被用作该项目稳定币发行的技术基础。
布洛克·皮尔斯 (Brock Pierce)、里夫·柯林斯 (Reeve Collins) 和克雷格·塞拉斯 (Craig Sellars) 共同推出了该稳定币，当时命名为“真实币”(Realcoin)，并于 2014 年 11 月将其改名为泰达币 (Tether)。泰达币自此成为市值最高的稳定币，近十年来价格一直保持稳定。
泰达币通过实物储备与美元保持挂钩。每一枚泰达币都与美元以1:1 的比例挂钩、有相对应的法定货币并由Tether公司持有的储备提供100%价值支持。尽管在稳定币支持方面存在一些争议，但 Tether 公司提供了一个 透明度页面来展示泰达币的储备明细。根据独立审计公司 BDO Italia 最近的一份 报告，Tether 公司超过 84% 的储备都是现金、现金等价物和其他短期存款。
泰达币 (USDT) 有哪些应用场景？
交易
泰达币的主要用途之一是凭借其稳定性促进加密货币的交易。在泰达币问世前，中心化交易所 (CEX) 只提供法币与加密货币交易对，这对服务提供商意味着更多的责任、复杂性、费用和合规相关事务。而去中心化交易所 (DEX) 则被迫完全依赖加密货币交易对，因为它们无法在不将整个交易过程中心化的情况下引入法币与加密货币交易对。
整合泰达币后，CEX 和 DEX 的平台就能提供稳定币与加密货币交易对。这使得用户可以退出波动较大的头寸，以法币价格交易加密货币，而无需交易所维持法币储备。
对冲
泰达币还可用于对冲加密货币市场的波动。不论是用于应对市场波动还是让用户避免波动风险，它都是极佳的价值储存工具。因为不依赖法币基础，投资者可以随时退出头寸，将资金持有在泰达币中，直到市场行情好转。
转移资金
泰达币等稳定币几乎保留了加密货币的所有优点，例如无需金融中介的点对点 (P2P) 交易。与法币交易（包括国际汇款）相比，泰达币的转账速度更快，成本更低。例如，通过传统方式从南非向另一个国家汇款，费用可高达转账金额的 6.5%，且需耗时数天。相比之下，若通过 Solana 用泰达币进行同样的交易，成本将不到 0.01 美元，确认耗时小于一秒（交易最终完成需经多次确认）。
此外，去中心化金融 (DeFi) 领域也愈加频繁地使用泰达币来代替法币。如将泰达币用于借贷、流动性挖矿、加密货币兑换和保证金交易等。
支付
泰达币可用于支付，这让商家店铺可以对接加密货币，同时不必担心市场波动相关风险。虽然泰达币作为一种支付方式尚未在消费者中普及，但接受稳定币支付能让商家更为灵活，并满足加密货币用户的需求。
泰达币 (USDT) 的未来
泰达币有过挑战和争议，特别是在其储备量和与 Bitfinex 的关系方面。但其出色的价格稳定性使其保持着头号稳定币的地位。透明度的提高、现金及现金等价物储备比例的增加都显著改善了泰达币的声誉。泰达币预计将维持其主导稳定币市场的地位，并将重点强化其稳定性，最大限度地降低用户和加密货币市场的风险。
未来，泰达币还将进军可再生能源投资和诸如 Tether Gold (XAUt) 等以黄金作为储备支持的稳定币项目。泰达币可能面临的挑战包括监管政策的不确定性和变化等，例如尼日利亚的严格规定就使加密货币供应商难以通过当地银行账户管理资金。
如需详细了解泰达币的未来前景，请观看由 Tether 公司首席执行官保罗·阿多诺 (Paolo Ardoino) 主讲的《VALR 播客》节目。
总结
在您决定入局泰达币交易前，请考虑以下利弊。
| 泰达币 (USDT) 的优点 | 泰达币 (USDT) 的缺点 |
|---|---|
| 快速、瞬时转账 | 曾经的争议 |
| 无中介 | 泰达币尚未准备好取代法币成为普及的支付方式 |
| 由区块链驱动 | 中心化管理和发行 |
| 市值最大的稳定币 | 并非所有储备都是现金和现金等价物 |
| 深度融入加密货币和 DeFi 生态系统 | |
| 长期稳定的价格 | |
| 由独立公司定期进行储备金审计 |
作为头号稳定币，泰达币在加密货币市场中发挥着至关重要的作用。从传统交易和 DeFi 交易到跨境转账、支付和对冲，加密货币用户都从泰达币的广泛应用中受益匪浅。虽然项目可能迎来监管挑战，但随着其稳定性的增强，泰达币有望继续主导稳定币市场。
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通过 VALR，您既可以购买泰达币，也可以用泰达币交易多种加密货币，进行现货、期货和保证金交易。VALR 还支持通过以太坊、TRON 以及 Solana 网络存入和提取泰达币。
常见问题解答
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泰达币 (USDT) 可用于交易，以提供稳定性、对冲市场波动、更高效、更具成本效益地转账、向商家付款，保护资产免受市场波动的影响，以及参与借贷、借款、流动性挖掘、掉期交易和保证金交易等去中心化金融活动。
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泰达币之所以受欢迎，是因为它与美元挂钩，价格相对稳定，让交易所的交易更加便捷，减少对法定储备金的需求，与传统方式相比，它提供更快、更具成本效益的交易方式，并深度融入加密货币和去中心化金融生态系统。它庞大的市值和长期稳定的发展历史也使得它更受欢迎。
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使用泰达币的好处包括价格稳定、降低交易成本和时间成本、对冲市场波动、易于交易和实现去中心化金融应用、以及无需中介机构即可更快地进行国际资金转账。
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使用泰达币（USDT）代替美元可以利用区块链技术的优势，包括更快、更具成本效益的交易方式、无需中介的跨境转账，以及与各种加密货币和去中心化金融平台无缝集成，同时保持美元的价值稳定性。
